Kripto varlık ekosisteminin uluslararası ölçekte büyümesi, sınır ötesi transferlerin hızlanması ve anonimlik unsuru, kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini yeniden gündeme getirmiştir. Bu risklere karşı geliştirilen en önemli uluslararası standartlardan biri, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından ortaya konulan…
Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele (AML/CFT), günümüz finansal sisteminde yalnızca bir uyum başlığı değil, aynı zamanda ulusal güvenlik ve ekonomik istikrar meselesi olarak değerlendirilmektedir. Bu çerçevede ABD’de faaliyet gösteren Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ile Türkiye’de mali…
Küresel ölçekte mali suçlarla mücadele stratejileri incelendiğinde, ceza muhakemesinin yalnızca klasik kovuşturma ve mahkûmiyet ekseninde yürütülmediği; özellikle tüzel kişiler bakımından “müzakereye dayalı” çözüm modellerinin yaygınlaştığı görülmektedir. Bu çerçevede ABD hukukunda uygulanan Deferred Prosecution Agreement (DPA) modeli, şirketler bakımından cezai sorumluluğun…
Kripto varlık piyasasının büyümesiyle birlikte kara para aklama ve terörün finansmanı riskleri de düzenleyici otoritelerin öncelikli gündem maddesi haline gelmiştir. Bu çerçevede kripto varlık platformları için kimlik tespiti (KYC – Know Your Customer) yükümlülüğü, yalnızca şekli bir prosedür değil; doğrudan…
Kripto varlık piyasasının gelişmesiyle birlikte en çok tartışılan hukuki sorulardan biri şudur: Kripto ekosisteminde hangi aktörler “yükümlü” sıfatını taşır? Başka bir ifadeyle, kara para aklama ile mücadele (AML) ve terörün finansmanı ile mücadele (CFT) mevzuatı bakımından kimler kimlik tespiti yapmak,…
Kripto varlık piyasası son yıllarda yalnızca teknolojik bir yenilik alanı olmaktan çıkmış, küresel finans sisteminin önemli bir bileşeni haline gelmiştir. Bu dönüşüm, düzenleyici otoriteleri de harekete geçirmiştir. Avrupa Birliği, kripto varlıkları kapsamlı ve yeknesak bir çerçeveye kavuşturan Markets in Crypto-Assets…
(Karşılaştırmalı ve Analitik Bir Değerlendirme) I. Giriş Kripto varlık piyasalarının büyümesi, kara para aklama (AML) ve terörün finansmanı (CFT) risklerinin geleneksel finans sisteminden dijital varlık ekosistemine kaymasına yol açmıştır. Bu gelişme karşısında Avrupa Birliği, kripto hizmet sağlayıcılarını doğrudan ve merkezi…
(Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı ile Mücadele Rejimi Üzerine Akademik ve Teknik İnceleme) I. Giriş Kara para aklama (Anti-Money Laundering – AML) ve terörün finansmanı ile mücadele (Counter-Terrorist Financing – CFT), küresel finans sisteminin temel düzenleme alanlarından biridir. Avrupa…
I. Giriş Kripto varlık piyasasının küresel ölçekte büyümesi, kara para aklama (AML) ve terörün finansmanı (CFT) risklerini de beraberinde getirmiştir. Bu risklerin yönetimi amacıyla uluslararası standartları belirleyen Financial Action Task Force (FATF), 2019 yılında kripto varlıkları ve Kripto Varlık Hizmet…
Şirket kurma aşamasında herkesin kafası genellikle net: Bir an önce başlasın, faturalar kesilsin, banka hesabı açılsın, işler yoluna girsin. Ama işin içinde olmayan için detaylar hep “sonra bakarız” klasörüne atılıyor. Kimse o an dava, icra veya sorumluluk düşünmüyor. Oysa dosyalar…